Индекс финансовых достижений

Индекс показывает финансовые достижения россиян как разумный
баланс доходов/расходов/кредитов/накоплений/инвестиций.

Индекс формируется на основе данных опроса жителей российских регионов,
проводимого один раз в год (начиная с 2023 года).

Методология Индекса

Индекс рассчитывается по результатам всероссийского опроса. Выборка не менее 3,6 тыс. человек с пропорциональным разделением респондентов по регионам, полу, возрасту.

Ответам на каждый из вопросов присваиваются баллы от 0 до 100, где 0 означает недостаток финансовых знаний, а 100 говорит о том, что респонденты грамотно управляют своими личными финансами. Выводится среднее значение, баллы суммируются, образуя итоговый показатель Индекса (отдельно для федерального уровня и для каждого из регионов). На основании полученных результатов каждому региону присуждается квалификация:

Количество баллов

  • 91-100
    Мастер
  • 81-90
    Кандидат в мастера
  • 56-80
    I взрослый разряд
  • 40-55
    II взрослый разряд
  • 20-39
    III взрослый разряд
  • 0-19
    I юношеский разряд

Частные финансовые достижения жителей регионов

100
90
80
70
60
50
40
30
20
0

Индексы регионов России

Вид карты

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Есть ли у вас финансовые цели и планы по их достижению?

Чтобы воплотить мечты о финансовом благополучии в жизнь, нужно правильно поставить цель. Так цель перестает быть абстрактной иллюзией. Успешная реализация краткосрочных целей вселяет в человека уверенность. Долгосрочные цели учат планировать стратегически.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
01/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Есть ли у вас финансовая подушка безопасности?

Финансовая подушка безопасности нужна, чтобы быть готовым к кризису, увольнению, незапланированным тратам. Она дает уверенность в будущем, защищает от непредвиденных ситуаций. Оптимальным размером эксперты считают сумму в шесть ежемесячных зарплат.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
02/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Есть ли у вас банковские вклады?

Банковские вклады – один из самых распространенных инструментов сбережения у россиян. Депозиты заслужили такую популярность из-за ликвидности и системы страхования вкладов, защищающей сбережения вкладчиков.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
03/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Есть ли у вас полисы страхования жизни и здоровья?

Полис инвестиционного страхования жизни - это страховка и инвестиции одновременно. Он дает возможность получить инвестиционный доход и выплаты при наступлении страхового случая. Подходит людям, которые не склонны сильно рисковать и предпочитают доверить управление своими активами профессиональным портфельным управляющим.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
04/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Какой процент своего дохода вы ежемесячно откладываете в сбережения?

Стандарт, который устанавливают многие эксперты, – откладывать не менее 10% вашего дохода. Это не критичная доля для бюджета, при этом вы научитесь сберегать.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
05/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Есть ли у вас непогашенные кредиты?

Долговая нагрузка считается высокой, если выплаты по кредиту превышают треть ежемесячных доходов заемщика за вычетом обязательных платежей (налоги, плата за жилье, алименты и т. д.).

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
06/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Какая доля вашего дохода приходится на выплаты по всем кредитам?

Не перегружайте свой бюджет кредитами и берите новый только после погашения предыдущего.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
07/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Есть ли у вас собственное жилье?

Собственное жилье - одна из базовых материальных ценностей, а ипотечный кредит - удобный инструмент для его приобретения. Однако важно следить, чтобы долговая нагрузка не превышала возможности заемщика. Если ежемесячные выплаты не превышают 30% дохода, бюджет домохозяйства не испытывает чрезмерную нагрузку, заемщикам не приходится менять привычный образ жизни и существенно экономить.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
08/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Хватит ли у вас денег, чтобы расплатиться со всеми долгами, включая ипотеку, если вы продадите все свое имущество?

Имущество семьи (недвижимость, транспортные средства, драгоценности, ценные бумаги и т.д.) - это ее активы, а долговые обязательства - соответственно, пассивы. Баланс активов и пассивов обеспечивает финансовую устойчивость домохозяйства. Поэтому никогда не берите на себя нагрузку больше, чем стоимость вашего имущества.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
09/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Как изменились ваши доходы за последний год?

При грамотном финансовом планировании доход должен ежегодно увеличиваться так, чтобы как минимум покрывать инфляцию. Если зарплата на основном месте работы этого не позволяет, задумайтесь о дополнительных источниках. Например, обеспечить финансовую стабильность может пассивный доход, полученный от инвестирования.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
10/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Есть ли у вас пассивный доход?

К планированию пассивного дохода стоит подойти серьезно, ведь создается он, как правило, не за месяц и даже не за год. Для начала нужно решить, когда вы хотели бы начать его получать — через три, пять или десять лет. Определите, какие именно суммы и как часто рассчитываете получать. А дальше переходите к выбору инструментов, которые помогут вам создать дополнительный источник доходов на будущее.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
11/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Какое количество ваших расходов может быть покрыто пассивным доходом?

Чем большую долю расходов может покрыть пассивный доход, тем более стабильным будет ваше финансовое положение. Постарайтесь инвестировать в финансовые инструменты, стабильно приносящие доход (в виде процентов, ренты, купонов или дивидендов), чтобы получать регулярную прибавку к зарплате.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
12/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Занимаетесь ли вы инвестициями?

Инвестиции действительно могут принести доход, но при этом есть риск потерь, т.к. инвестиционный доход не гарантирован.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
13/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Какими суммами вы оперируете при инвестировании?

Сегодня инвестировать можно начинать с любой суммы. Участники фондового рынка предлагают инструменты, в которые можно инвестировать даже от сумм в 100 рублей. Одним из подходов к инвестированию при создании долгосрочного портфеля может быть ежемесячное вложение определенной доли от зарплаты, которая комфортна для инвестора и не оказывает сильного влияния на привычный ему уровень потребления.

Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
14/15

Рассчитайте свой Индекс финансовых достижений

Насколько вы удовлетворены своим нынешним финансовым положением? (оцените по шкале от 0 до 10, где 0 - совсем не удовлетворен(а),
10 - полностью удовлетворен(а))
Для этого ответьте, пожалуйста,
на несколько вопросов – это займет не более 3х минут.
15/15

Ваш индекс
финансовых достижений

С ростом личного индекса могут помочь разные инструменты для самостоятельного инвестирования и готовые инвестиционные решения ПСБ psbank.ru

ПСБ | Благосостояние

Экосистема инвестиционных продуктов, в рамках которой мы реализуем новую сервисную модель бизнеса: клиенты получают комплексное продуктовое предложение для решения персональных инвестиционных задач.

Продукты и сервисы
  • УК ПСБ

    Для частных клиентов

    • - ОПИФы
    • - Доверительное управление

    Для корпоративного бизнеса

    • - ЗПИФы
    • - Доверительное управление активами юридических лиц
  • Брокер ПСБ

    Доступ к российскому рынку для частных и корпоративных клиентов

  • Монеты

    • - Инвестиционные монеты
    • - Коллекционные монеты
  • Индивидуальная инвестиционная рекомендация

    Составление портфеля инвестиционных продуктов для клиентов

  • Школа инвестора

    Обучающий портал для клиентов любого сегмента

  1. ПСБ | Благосостояние