Биржа: что это такое и как работает, и как заработать на бирже

В современном мире инвестиции играют важную роль в финансовом планировании, а фондовая биржа является ключевым элементом этого процесса. Чтобы принимать обоснованные решения, инвесторам необходимо понимать принципы работы биржи, а также ее преимущества и недостатки.

В этой статье подробно описано, что представляет собой биржа, как она работает и как можно участвовать в торгах. Эти знания помогут инвестору лучше ориентироваться в мире финансов и принимать более уверенные инвестиционные решения.

Биржа: что это такое и как работает

Биржа — это организованный рынок для торговли различными активами и бумагами. Простыми словами, это место, где происходит торговля различными финансовыми инструментами, валютами или товарами. Среди них могут быть ценные бумаги, такие как акции и облигации, сырье, нефть и металлы, а также фьючерсы, опционы и валюты.

На бирже встречаются компании и частные инвесторы, которые хотят приобрести активы или заработать на их продаже. Они стремятся купить активы по более низкой стоимости и продать их по более высокой.

В прошлом биржи работали по принципу аукционов, где продавцы и покупатели встречались в специальных помещениях и заключали сделки по приобретению бумаг. Теперь же биржи перешли на электронный формат работы, и чтобы купить и продать активы, достаточно нескольких кликов в приложении или на сайте брокера.

Главная цель биржи — предоставить для участников торгов площадку для совершения сделок. Биржа определяет правила проведения торгов и контролирует их соблюдение, проверяет аккредитацию участников, ведёт учёт сделок и передаёт данные в Центральный банк РФ.

Биржи следуют строгим правилам и не могут совмещать свою основную деятельность с иными видами бизнеса, такими как производство товаров или предоставление кредитов. Их работа находится под контролем государственного регулятора, в России это Банк России. За нарушения регулятор может наложить штрафы или отозвать лицензию.

Деятельность бирж регулируется законами «О рынке ценных бумаг» и «Об организованных торгах». Чтобы получить статус биржи, компания должна быть хозяйственным обществом с действующей лицензией биржи, которую можно проверить на сайте Центрального банка.

Какие биржи есть в России в настоящее время

Московская биржа

Была создана в 1992 году как Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ), а затем преобразована в нынешнюю организацию. Это универсальная торговая платформа, на которой осуществляются сделки с ценными бумагами, валютой, драгоценными металлами, деривативами и прочими активами. На Московской бирже могут напрямую торговать только профессиональные участники рынка и другие определенные правилами ММВБ организации. Центральный банк выдает лицензии профессиональным участникам на осуществление брокерской деятельности. Частные инвесторы, то есть физические лица, могут совершать сделки только через посредников — брокеров.

Санкт-Петербургская биржа (СПБ биржа)

Основана в 1997 году. Ее основная деятельность — операции с иностранными инструментами фондового рынка, а головной офис располагается в Москве. На биржевых торгах расчёт происходит в валюте, которая указана в листинге, торги проводятся в течение 18 часов в сутки. На данный момент иностранные активы заморожены, в связи с этим торгуются только российские ценные бумаги.

Какие на бирже бывают рынки

В основе разделения биржевых рынков лежит тип активов, которыми на них торгуют. Существует несколько видов таких рынков.

1. Товарные: на них торгуют реальными товарами, такими как металлы, нефть или продукция сельского хозяйства.
2. Фондовые: здесь можно купить или продать ценные бумаги, например, акции или облигации.
3. Валютные и драгметаллов: такие биржи похожи на обменные пункты, но их деятельность гораздо масштабнее. Здесь происходит обмен национальных и иностранных валют, а также сделки с драгметаллами.
4. Фьючерсные и опционные: на срочных рынках можно купить или продать финансовые инструменты, такие как фьючерсы и опционы.

Для чего нужны торговые площадки и какое их основное значение

К основным функциям торговой площадки относятся:

1. Регулировка денежного обращения. Благодаря бирже средства участников торгов (инвесторов) перераспределяются между различными секторами экономики, компаниями и государствами.
2. Определение и контроль стоимости на бирже. Платформа представляет собой инструмент для установления стоимости в процессе кодирования — фиксации биржевых котировок в соответствии с биржевыми стандартами и их последующего обнародования.
3. Гарантия исполнения сделок. Инвесторы могут быть спокойны за успешное завершение операции благодаря системе расчетов и клиринга — безналичным операциям между участниками торгов.
4. Хеджирование. Страхование участников торговли от возможных колебаний цен. На бирже существуют особые виды сделок и механизмы их заключения, которые позволяют обеспечить такую защиту.
5. Разрешение споров, возникающих в процессе торговли на бирже.

В процессе торговой деятельности часто происходят разногласия, которые можно разрешить с помощью биржевой площадки и её компетентных структур.

Кем производится управление биржевым рынком

Регуляторами торговли на бирже являются специализированные институты. В России этот контроль осуществляется Банком России, который следит за соблюдением законодательства и рассматривает жалобы на нарушения. Кроме этого, регулятор выдает лицензии участникам. Перед выбором брокера следует убедиться, что у него есть этот документ, иначе регулятор не сможет помочь при нарушении обязательств.

Процесс торговли на бирже, как он устроен

В процессе торгов участвуют компании-эмитенты и инвесторы. Эмитенты — это организации, государства или муниципалитеты, которые выпускают ценные бумаги и размещают их на бирже для продажи. Инвесторы — это лица (как физические, так и юридические), которые хотят купить и в дальнейшем приобретают эти ценные бумаги. Инвестором может назвать себя любой, кто купил или продал инструменты фондового рынка.

Инвесторы не имеют прямого доступа к бирже и размещают свои заявки через брокеров. Брокеры выступают в роли посредников: они принимают заявки, размещают их на бирже и контролируют выполнение сделок. Один брокер может работать с несколькими биржами.

В процессе торгов также участвуют клиринговая компания и депозитарий. Клиринговая компания гарантирует выполнение сделок, контролируя наличие средств у покупателей и бумаг у продавцов, а депозитарий отвечает за учет прав собственности на ценные бумаги и расчёты при передаче прав. Брокеры сотрудничают с различными депозитариями.

Что нужно сделать, чтобы получить доступ к торгам на бирже

1. Выбрать брокера. Убедитесь, что у него есть право на осуществление брокерской деятельности (проверить наличие брокерской лицензии можно на сайте ЦБ РФ, так как именно этот орган выдает лицензии участникам фондового рынка). Ориентируйтесь на биржи, к которым имеет доступ конкретный брокер, активы, с которыми брокер совершает сделки на биржах, а также тарифы и репутацию брокера.
2. Открыть брокерский счёт.
3. Освоить торговую платформу. Брокеры обычно предлагают демоверсию терминала для обучения. Завершив тренировку на учебном терминале, можно приступить к работе с основным, а также осуществлять операции через мобильные приложения или личный кабинет.
4. Пополнить брокерский счёт.
5. После пополнения брокерского счёта можно купить активы на предлагаемых рынках.

Преимущества и недостатки инвестиций на бирже

Плюсы торговли на бирже:

Недостатки торговли на бирже:

Заключение

Биржи являются важным элементом экономической системы, обеспечивая площадку для торговли ценными бумагами и другими активами и предоставляя возможности для роста капитала. Чтобы начать инвестировать, необходимо понимать принципы работы бирж и правила торговли.

При наличии необходимых знаний и осторожности инвесторы могут эффективно использовать биржу для достижения своих финансовых целей.