Раскрытие обязательной информации О компании Пресс-центр Аналитика Контакты
8 (495) 662-40-92
Личный кабинет Войти
8 (495) 662-40-92
Открытые паевые фонды ИИС Доверительное управление Корпоративным клиентам
Войти
8 (495) 662-40-92 corporate@upravlyaem.ru
Мы в соц. сетях:
Задать вопрос Подписаться
на рассылку

Стратегия «Перспективная»

Для инвесторов, которые ориентированы в перспективе на получение высокой потенциальной доходности при сопоставимом уровне риска.

Доходность *

11
%
+ 13 %
Налоговый вычет **
Инвестировать Получить консультацию

Описание

  • Рекомендуемый срок инвестирования

    От 2-x лет

  • Риск

    Умеренно-консервативный

  • Ожидаемая доходность

    11%*

  • Мин.сумма инвестиций

    500 ₽

  • Принципы управления

    Средства размещаются в ОПИФ под управлением УК ПСБ. Стратегия предполагает получение повышенного потенциального дохода от сбалансированного портфеля фондов, с учетом получения налогового вычета. Также возможно получение накопленного инвестиционного дохода при досрочном закрытии ИИС.

  • Профиль клиента

    Подойдет тем, кто хочет иметь двойную выгоду за счет потенциального роста активов в составе стратегии и гарантированного налогового вычета от государства. А также инвесторам, не имеющим опыта или достаточного времени для самостоятельной торговли – стратегия ИИС ДУ управляется профессионалами.

Как открыть ИИС ДУ

  • 01.

    Вы открываете индивидуальный инвестиционный счет

  • 02.

    Пополняете ИИС

  • 03.

    Управляющий инвестирует Ваши средства

  • 04.

    Выбираете выгодный для Вас налоговый вычет

Условия открытия счета

  • Валюта

    Рубли

  • Минимальная сумма пополнения

    500 ₽

  • Максимальная сумма пополнения

    1 000 000 ₽ в год

  • Частичное снятие средств

    Не предусмотрено

  • Рекомендуемые срок инвестирования

    От 2-x лет

  • Период взимания вознаграждения УК

    Календарный квартал

  • Комиссия за управление портфелем

    1,5% в год

Типы инвестиционного вычета

ПАМЯТКА ИНВЕСТОРА

  • Тип «А» (Вычет на взнос средств)

    • Для инвесторов, имеющих официальный доход
    • Позволяет получить налоговый вычет и вернуть до 52 000 ₽ в год (13% от суммы взноса 400 000 ₽)

    Пример с ежегодным взносом 400 тыс. руб.

    Потенциальный доход от роста взносов

    Открытие счета Первый взнос 400 тыс. руб. Налоговый вычет 52 тыс. руб. Второй взнос 400 тыс. руб. Третий взнос 400 тыс. руб. Инвестированная сумма за 3 года Налоговый вычет 52 тыс. руб. Налоговый вычет 52 тыс. руб. Налоговый вычет за 3 года 156 тыс. руб. Потенциальный инвестиционный доход за 3 года 1 млн 200 тыс. руб. 1 год 2 год 3 год Закрытие счета

    Срок инвестирования определяется вами, но для налогового вычета он должен составлять не менее 3 лет

  • Тип «Б» (Вычет на доход от инвестирования)

    • Для инвесторов, не имеющих дохода, с которого платится НДФЛ (например, пенсионеров)
    • Позволяет не платить налог на доход при инвестировании

    Пример с ежегодным взносом 1 млн. руб.

    Потенциальный доход от роста взносов

    Открытие счета Первый взнос 1 млн руб. Второй взнос 1 млн руб. Третий взнос 1 млн руб. Инвестированная сумма за 3 года Потенциальный инвестиционный доход, освобожденный от уплаты НДФЛ 3 млн руб. 1 год 2 год 3 год Закрытие счета Открытие счета Первый взнос 1 млн руб. Второй взнос 1 млн руб. Третий взнос 1 млн руб. Инвестированная сумма за 3 года Потенциальный инвестиционный доход, освобожденный от уплаты НДФЛ 3 млн руб. 1 год 2 год 3 год Закрытие счета

    Срок инвестирования определяется вами, но для налогового вычета он должен составлять не менее 3 лет

ПАМЯТКА ИНВЕСТОРА

Получение налогового вычета при инвестировании на ИИС

  • Тип «А» (Вычет на взнос средств)

    +
    • При использовании данного типа вычета, Вы получаете право на возврат от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС. Важно учитывать, что максимальная сумма налогового вычета в одном налоговом периоде – это 52 000 ₽ при внесении на ИИС 400 тысяч рублей и более. Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ с заработной платы или других типов дохода.
    • Вычет можно получать каждый год с той суммы, на которую был пополнен ИИС ДУ в предыдущий год.
    • В случае закрытия договора ИИС до истечения 3-х лет с даты его открытия сумма налога, полученная из бюджета, подлежит возврату, в т.ч. соответствующая сумма пеней.

    АВТОМАТИЧЕСКОЕ ПОЛУЧЕНИЕ ВЫЧЕТА (УПРОЩЕННЫЙ ПОРЯДОК)

    • Все можно оформить, не выходя из дома
    • Оформление происходит через бесплатный сервис
    • Не нужно собирать кипу бумаг
    • Денежные средства поступят уже в течение 48 дней1
    Получите налоговый вычет всего в один клик

    С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.

    Как это работает:

    • Пополните ИИС с готовой стратегией до конца текущего года.
    • Получив Ваше согласие, в начале следующего года мы направим данные о Вашем счете в налоговую. Вам не придется самостоятельно собирать документы или готовить декларацию.
    • Налоговая пришлёт вам уведомление в Личный кабинет налогоплательщика на nalog.ru. Ознакомьтесь с заявлением и подпишите его с использованием этого сервиса.
    • В течение 48 дней после направления подписанного заявления, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный Вами счёт придут деньги.

    САМОСТОЯТЕЛЬНОЕ ПОЛУЧЕНИЕ ВЫЧЕТА

    Вы можете получить вычет самостоятельно посредством подачи налоговой декларации в налоговые органы по месту регистрации.

    Способы подачи декларации:

    • Oнлайн в Личном кабинете налогоплательщика2.
    • С помощью платного сервиса по возврату налогов.
    • На портале государственных услуг gosuslugi.ru2.
    • При личном визите в налоговую инспекцию.

    Необходимые документы для самостоятельного получения вычета:

    • Копия заявления о присоединении к договору доверительного управления ценными бумагами на ведение индивидуального инвестиционного счета3 .
    • Документ, подтверждающий поступление денежных средств на ИИС 4.
    • Справка о доходах и суммах налога физического лица за соответствующий налоговый период.
    • Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов.
    • Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ.

  • Тип «Б» (Вычет на доход от инвестирования)

    +
    • Налоговый вычет может быть получен при закрытии ИИС по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС и в случае, если инвестор не использовал вычет типа А.
    • От НДФЛ освобождается весь положительный финансовый результат, полученный по операциям, учитываемым на ИИС, за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
    • Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы) либо для инвесторов с высоким уровнем положительного финансового результата на ИИС.
    • Вычет на доходы может быть предоставлен Управляющей компанией, в случае предоставления инвестором справки из налогового органа о том, что он не использовал вычет типа А в течение всего срока действия договора на ведение ИИС, а также о том, что он в течение срока действия договора ИИС не имел других договоров ИИС кроме случаев прекращения договора с переводом всех активов на другой ИИС того же инвестора;

    АВТОМАТИЧЕСКОЕ ПОЛУЧЕНИЕ ВЫЧЕТА (УПРОЩЕННЫЙ ПОРЯДОК)

    • Скачать форму заявления на вычет типа Б с официального сайта Управляющей компании. Направить скан заявления на вычет типа Б на официальный адрес УК - corporate@upravlyaem.ru, а оригинал – любым удобным способом в ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» по адресу: 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д. 13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31.
    • Как только будет получен ответ из ФНС, вычет будет предоставлен.
    • По получении заявления мы сами запросим данные у ФНС о том, что Вы не получали вычет типа А, а также не имели ИИС у другого брокера/доверительного управляющего в течение всего срока действия ИИС.

    САМОСТОЯТЕЛЬНОЕ ПОЛУЧЕНИЕ ВЫЧЕТА

    Вы можете получить вычет самостоятельно посредством подачи налоговой декларации в налоговые органы по месту регистрации.

    Способы подачи декларации:

    • Oнлайн в Личном кабинете налогоплательщика2.
    • С помощью платного сервиса по возврату налогов.
    • На портале государственных услуг gosuslugi.ru2.
    • При личном визите в налоговую инспекцию.

    Необходимые документы для самостоятельного получения вычета:

    • Справка о доходах и суммах налога физического лица, которая подтверждает удержание НДФЛ при закрытии счета. Для этого необходимо направить на официальный адрес УК corporate@upravlyaem.ru заявление на получение Справки (можно скан).
    • Заявление о возврате (с сайта ФНС) с указанием банковских реквизитов для возврата суммы налога.
    • Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ.
    • Обратиться в ФНС за возвратом излишне удержанного НДФЛ можно по окончании налогового периода, в котором был закрыт инвестиционный счет. Правом на возврат переплаты можно воспользоваться в течение 3 лет после закрытия ИИС ДУ.
    ВЫЧЕТЫ ТИПА А И Б ВЗАИМОИСКЛЮЧАЮТ ДРУГ ДРУГА. ОПРЕДЕЛИТЬСЯ С ВАРИАНТОМ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА ВЫ МОЖЕТЕ ВПЛОТЬ ДО ТОГО МОМЕНТА, КОГДА ВЫ ВПЕРВЫЕ ОБРАТИТЕСЬ В НАЛОГОВУЮ ИНСПЕКЦИЮ ИЛИ УК.
1 В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен.

2 Может потребоваться предоставление оригинала данного комплекта документа в налоговую инспекцию.

3 Если вы оформляли ИИС ДУ в офисе, документ должен быть у вас на руках. Если ИИС ДУ был оформлен через мобильное приложение или интернет-банк ПСБ, документ можно найти в указанных цифровых каналах на странице с информацией об инвестиционном портфеле в разделе «ИИС» -> «Документы». При оформлении в личном кабинете Клиента ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» https://lk.psbam.ru/ документы доступны в разделе «Почта» -> «Продукты».

4 Подтверждение зачисления средств на ИИС ДУ:
• Если деньги вносились наличными в кассу — это приходный кассовый ордер;
• Если деньги переводились с банковского счета — это платежное поручение. В случае, если ИИС ДУ был открыт через цифровой канал банка (Интернет-Банк, Мобильный-Банк) платежное поручнее можно найти в Интернет-Банке в разделе «История операций»;
• Если деньги переводились с другого брокерского счета — это поручение на перечисление денежных средств;
• В качестве дополнительного подтверждения поступления денежных средств на ИИС ДУ можно предоставить отчет Управляющей компании по договору ДУ ИИС. Его можно получить в личном кабинете Клиента ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ https://lk.psbam.ru/: в разделе «Почта» -> «Управление почтой» необходимо выбрать операцию «Запросить отчет». По факту обработки запроса Отчет будет размещен в разделе «Запросы». Отчеты за каждый квартал размещаются в сервисе автоматически (без запросов со стороны Клиента).

Вопросы и ответы

ЗАДАТЬ ВОПРОС
  • 1.

    Какой тип налогового вычета выбрать?

    +

    В большинстве случаев для граждан, которые имеют доходы, облагаемые НДФЛ, как минимум в первый год существования ИИС, выгоднее вычет со взносов. Инвесторам без облагаемого НДФЛ дохода (например, пенсионерам) стоит воспользоваться вычетом типа «Б».

  • 2.

    Когда нужно выбрать тип вычета?

    +

    Это необязательно делать при открытии ИИС. Вы можете принять решение к моменту подачи заявления в налоговые органы или налоговому агенту, то есть по окончании года или 3-х лет с открытия ИИС.

  • 3.

    Кто может получить налоговый вычет?

    +

    Получение инвестиционного налогового вычета доступно физическим лицам - налоговым резидентам РФ. У вас есть возможность выбрать один из двух типов инвестиционного налогового вычета: тип «А» или тип «Б».

    Вычет на взносы (тип «А»).

    Данный тип вычета позволит вернуть до 52 000 руб. при ежегодном внесении на ИИС от 400 000 руб. Доступен при наличии доходов, с которых удержан налог 13%: например, с заработной платы, за исключением, в частности, дивидендов и доходов по операциям с ценными бумагами (15% при превышении налогооблагаемого дохода в 5 млн. руб. – в таком случае возможно вернуть НДФЛ в размере до 60 000 руб.).

    Вычет на доходы (тип «Б»).

    Налоговый вычет типа «Б» позволит освободить от НДФЛ весь доход от инвестирования (при сумме взноса на ИИС до 1 млн руб. ежегодно). Его можно получить при закрытии договора ИИС, но не раньше 3-х лет с даты заключения договора ИИС за каждый год ведения счета.

  • 4.

    Можно ли поменять тип инвестиционного вычета?

    +

    Если Вы уже получали вычет на взнос, то получить вычет на доход на этом же счете уже нельзя. Для смены вычета придется закрыть имеющийся счет и открыть новый.

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Получите консультацию

Имя, Фамилия *
Мобильный телефон *
Нажимая «Оставить заявку», я даю согласие на обработку персональных данных
Политика обработки и обеспечения безопасности персональных данных
Открытые паевые фонды ИИС Доверительное управление Корпоративным клиентам
Закрытые паевые фонды Пенсионным фондам Страховым компаниям
Раскрытие обязательной информации О компании Пресс-центр Аналитика Контакты
8 (495) 662-40-92 Задать вопрос Подписаться на рассылку
Подписаться на рассылку
© ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ», 2023
Мы в соц. сетях:
Сообщить о коррупции

*11% - ожидаемая доходность стратегии доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом «Перспективная»: ключевая ставка Банка России (на 17.09.2022) + 3,5% (в рублях, годовых) без учета налогов и вознаграждения Управляющего (размер вознаграждения Управляющего определен Правилами доверительного управления, с полным текстом можно ознакомиться на сайте www.upravlyaem.ru. Инвестиционный горизонт – 3 года.

ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» не гарантирует получение ожидаемой доходности. Стоимость активов и фактическая доходность может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках.

Подробное описание стандартной стратегии и стандартного инвестиционного профиля приведено на официальном сайте ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» www.upravlyaem.ru.

При заключении договора доверительного управления следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, являющейся частью этого договора.

Инвесторам необходимо принять во внимание, что доход от ценных бумаг может меняться, и цена или стоимость данных инвестиций может расти или падать, а значит результаты инвестирования могут оказаться меньше первоначально инвестированных средств, и инвестор может потерять все вложенные средства. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходов в будущем. Множество факторов может привести к тому, что фактические результаты будут существенно отличаться от прогнозов и выводов, содержащихся в данном обзоре, включая, в частности, общие экономические условия, конкурентную среду, риски, связанные с осуществлением деятельности в Российской Федерации, стремительные технологические и рыночные изменения в отраслях, в которых действует эмитент ценных бумаг, а также многие другие риски. Полный перечень и описание рисков, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, содержится в Договоре доверительного управления ценными бумагами на сайте.

Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценны и бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего».

**Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (доступен при наличии доходов, с которых был удержан налог (например, с заработной платы, за исключением, в частности, дивидендов и доходов по операциям с ценными бумагами), либо в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете. Минимальный срок действия договора для получения налогового вычета – 3 года с момента заключения договора. В случае досрочного расторжения договора ранее 3х лет с момента его заключения, право на налоговый вычет утрачивается.

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20 декабря 2002 выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10 апреля 2007, выдана ФСФР России.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Акции». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0336-76034510. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Фонд смешанных инвестиций». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0335-76034355. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Оборонный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 09.12.2010 за № 2004-94173468. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Финансовая подушка». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0258-74112789. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Перспективные вложения». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0257-74113429. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мировой баланс». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0259-74113501. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Окно возможностей». Правила фонда зарегистрированы Банком России 23.09.2021 за № 4614. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Финансовый поток». Правила фонда зарегистрированы Банком России 23.06.2022 за № 5007. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Недра России». Правила фонда зарегистрированы Банком России 10.10.2022 за № 5132. (далее — «Фонды»). Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Перед приобретением Инвестиционный паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления предусмотрены надбавки к расчетной стоимости Инвестиционный паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости Инвестиционный паев при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными правовыми актами можно по адресу: Российская Федерация, 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д. 13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31, тел. (495) 662-40-92, www.upravlyaem.ru.

Денежные средства, передаваемые в ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» в рамках оказания указанных в настоящем сообщении услуг, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендуют использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

ИНФОРМАЦИЯ О СТРУКТУРЕ И СОСТАВЕ АКЦИОНЕРОВ (УЧАСТНИКОВ) УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ, В ТОМ ЧИСЛЕ О ЛИЦАХ, ПОД КОНТРОЛЕМ ЛИБО ЗНАЧИТЕЛЬНЫМ ВЛИЯНИЕМ КОТОРЫХ НАХОДИТСЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ