Биржевые индексы: понимание, анализ и инвестиционные возможности с УК ПСБ

Понимание биржевых индексов и инвестиционные возможности с УК ПСБ

Инвесторы используют биржевой индекс как индикатор роста или падения фондовых котировок различных инструментов, обращающихся на рынке. Он нужен для отслеживания динамики фондового рынка и минимизации рисков при выборе стратегии, а ещё позволяет инвестировать.

Что такое биржевой индекс?

Фондовый индекс используют когда хотят оценить текущее состояние рынка и принять решение о покупке или продаже активов в портфеле.

Определение и назначение биржевых индексов

Индекс – показатель, отражающий состояние конкретного сегмента ценных бумаг и прочих активов. Для расчёта средневзвешенных значений берут стоимость активов за определённый промежуток времени: как правило, за несколько лет.

Инвесторов интересует не значение фондового индекса в текущий момент, а его изменение во времени: это отражает настроения других инвесторов и помогает прогнозировать «поведение» акций, облигаций и других ценных бумаг.

История возникновения и развития индексов

Первым стал индекс Доу-Джонса (DJIA) в конце XIX века. В XX веке появились ещё два крупных индекса: Standard & Poor's 500, Nasdaq Composite. Российский аналог создали в 1995 году: первым стал РТС, двумя годами позже начали использовать ММВБ, который позже переименовали в индекс Московской биржи (IMOEX).

Основные мировые биржевые индексы

Кроме индексов бирж крупнейших стран есть менее популярные бенчмарки, которые тоже служат ориентиром для инвесторов.

Список самых известных:

Российские биржевые индексы

IMOEX и РТС – отечественные фондовые индексы.

Индекс Московской биржи (IMOEX): состав и значение

Мосбиржа работает в России. Её индекс отражает условную ценность крупнейших отечественных компаний в рублях. В составе индекса Московской биржи ценные бумаги таких компаний как: Сбербанк, Норникель, Лукойл, Газпром, Россети, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа и другие компании из банковского сектора, ритейла, экспортной сферы.

Отслеживать динамику данного биржевого показателя нужно тем, кто инвестирует в российские акции. Он поможет понять динамику рынка, провести технический анализ, спрогнозировать периоды нестабильности, отследить ликвидность.

Индекс РТС: особенности и применение

Индекс РТС это индекс «Российской торговой системы», объединённой с Мосбиржей в 2012 году. Его отличие от индекса Мосбиржи в том, что индекс отражает капитализацию российских компаний в долларах, а последние три года – ещё и в китайских юанях. Чаще им пользуются иностранные инвесторы. Индекс используется для оценки и анализа рынка, чтобы выбирать стратегию и принимать инвестиционные решения.

Как анализировать биржевые индексы для принятия инвестиционных решений

Показатель индекса выполняет важную задачу – на его основе инвесторы оценивают не только текущее состояние фондового рынка, но и его динамику, чтобы принять взвешенное инвестиционное решение.

Использование индексов для оценки рыночных тенденций

Биржа не статична: текущее состояние рынка может моментально измениться, и принятая вчера стратегия инвестирования сегодня оказывается провальной. Индекс может показать инвестору, как менялась стоимость, например, акций в разных отраслях экономики, наглядно продемонстрирует общее состояние рынка.

Понимание корреляции между индексами и секторами экономики

С помощью фондового индекса отслеживают, как меняется цена активов разных секторов экономики на бирже. Это нужно, чтобы портфель не снизился весь и сразу, если стоимость активов, принадлежащих одному сектору, движется параллельно: одновременно растёт или падает.

Прогнозирование рыночных движений на основе индексов

Фондовые индексы помогают строить прогнозы и предсказывать движение рынка в будущем. Изменения указывают на тенденции падения, роста, отражают влияние различных событий, а анализ исторических данных помогает выявить определённые тренды на бирже и предсказать развитие событий в ближайшие несколько лет и даже десятилетий.

Инвестирование в индексы через продукты УК ПСБ

Вложение в паевые фонды – инвестиции с возможностью широкой диверсификации портфеля. Подходят для новичков: УК ПСБ обеспечивает управление капиталом клиента и минимизирует риски.

Преимущества инвестирования в ПИФы и БПИФы, ориентированные в доходности на индексы

Основные плюсы:

Управлять портфелем клиенту не надо: УК вносит изменения самостоятельно при негативной динамике или при росте бумаг в составе фонда.

Как выбрать подходящий паевой фонд под управлением УК ПСБ

При выборе паевого фонда учитывайте:

По уровню риска и доходности паевые фонды, ориентирующиеся в доходности на индексы, находятся на уровне с ПИФами, в составе имущества которых преимущественно акции. Учитывайте это, если предпочитаете наиболее консервативные вложения.

Роль доверительного управления в инвестициях, связанных с индексами

Под доверительным управлением понимают передачу денежных средств профессиональному управляющему, который инвестирует средства в активы с целью получения дохода.

Как доверительное управление помогает в работе с индексными инвестициями

Чаще всего для самостоятельного инвестирования на бирже необходимо обладать большим количеством знаний, чтобы грамотно собрать портфель активов. В то время, как в УК ПСБ это делают за вас профессиональные управляющие.

УК ПСБ может учесть цели клиента и подобрать паевой фонд, отвечающий запросу инвестора. Знания основ инвестирования не требуются: управляющие сами отслеживают котировки, анализируют рынок, покупают или продают бумаги.

Преимущества инвестирования в паевые фонды УК ПСБ

Риски и меры их минимизации при инвестировании в индексные продукты

Любое инвестирование на бирже – риск, но его уровень отличается в зависимости от выбранного инструмента.

Понимание рыночных рисков, связанных с индексами

Вложения в паевые фонды, ориентирующиеся в доходности на индексы, влекут за собой ряд рыночных рисков: инфляцию, снижение ликвидности, банкротство компаний и др. Они напрямую влияют на доходность портфеля, но большинство устраняются или минимизируются ребалансировкой и диверсификацией. Сложнее устранить геополитические риски, например, связанные с санкциями, кризисами.

Стратегии хеджирования и диверсификации

Отличия стратегий:

Диверсификация лучше работает при стабильной ситуации на рынке, хеджирование – даже в кризис.

Роль УК ПСБ в управлении рисками клиентов

Эксперты УК ПСБ управляют капиталом клиентов и снижают риски благодаря грамотному выбору стратегий и диверсификации портфелей, в том числе теми активами, которые недоступны розничному инвестору.

Заключение: интеграция биржевых индексов в вашу инвестиционную стратегию с УК ПСБ

Вложения в паевые фонды позволяют одновременно владеть большим числом активов из одной или нескольких отраслей, не выплачивать налог, если паи будут в собственности от 3 лет, сэкономить время на отслеживании динамики котировок и ситуации на рынке в целом.

Сбалансированный подход к индексным инвестициям

С помощью УК ПСБ можно вложиться в готовый портфель, созданный экспертами, или действовать по индивидуальной стратегии. Кроме доверительного управления доступны паи биржевых фондов с порогом входа от 1 пая и открытых ПИФов с порогом входа от 10 руб.

Почему УК ПСБ — ваш партнёр в мире инвестиций

Управляющая компания ПСБ управляет активами 122 тыс. клиентов на сумму более 551 млрд руб. (по данным 30.06.2025). Работает на рынке свыше 20 лет, получила рейтинг «A++» от «Эксперт РА». Предлагает разнообразие инструментов: паи биржевых фондов, открытых ПИФов с акциями и облигациями. В линейке есть розничные продукты для каждого инвестора и индивидуальные стратегии для состоятельных клиентов.